国海证券（000750）2020年年度董事会经营评述内容如下：
一、概述
2020年，中国经济在遭受新冠疫情的冲击后逐步复苏，资本市场改革持续推进，市场活力增强。一级市场股债融资规模同比实现增长，二级市场主要股票指数震荡上行，股基成交额同比增加，债券市场价格指数呈宽幅波动。面对机遇挑战并存的外部环境，公司在抓牢抓实疫情防控工作的同时，全力推动经营稳增长，客户基础和业务优势不断增强，公司整体发展进入转型升级、稳健发展的良性循环，经营业绩保持稳中向好趋势，证券自营、金融市场、经纪业务、投资银行、资产管理等多项业务同比均实现增长。在股东的大力支持和董事会的正确领导下，公司经营层带领全体员工付出艰辛努力，取得来之不易的优异成绩，实现了“十三五”圆满收官。报告期内，公司实现营业收入448,201.52万元，同比增长25.89%；利润总额104,124.89万元，同比增长45.28%；归属于上市公司股东的净利润72,537.63万元，同比增长48.73%。二、核心竞争力分析（一）符合国家战略的区位优势广西作为面向东盟的前沿和桥头堡，具有与东盟国家陆海相连的独特优势，在国家“一带一路”倡议中，是21世纪海上丝绸之路和丝绸之路经济带有机衔接的重要门户。公司作为国内首批设立并在广西区内注册的唯一一家综合性证券公司，也是广西唯一一家上市金融机构，多年来在广西市场深耕细作，充分发挥广西独特的区位优势，树立了较强的品牌效应，具有较强的品牌认知度和忠诚度，积累了丰富的机构及零售客户资源。公司证券经纪业务在广西市场的占有率多年来保持在第一位，在区内设有52家营业网点，基本实现广西市场全覆盖。同时，公司债券融资业务在广西债券融资市场占有率连续多年保持前列，与区内企业客户保持良好合作关系。（二）行业领先的金融债承销业务公司在金融债承销方面竞争优势明显，是国开行、农发行、进出口行金融债承销团成员，铁道债承销团成员，广西、广东等18家地方债承销团成员和中国银行间市场交易商协会会员。公司金融债承销排名位于券商前列。截至2020年末，公司国开行金融债承销金额的券商排名连续15年保持在前9位，进出口行金融债承销金额的券商排名连续11年保持在前8位，农发行金融债承销金额的券商排名连续12年保持在前9位。2007年至2020年末，公司连续10年获得国开行授予的“金融债优秀承销商”称号；10次获得农发行授予的年度“金融债券优秀承销商”称号；5次获得进出口行授予的年度“金融债优秀承销商”称号；获得国开行授予的“2019年度银行间市场优秀承销商”、“2020年度银行间市场优秀承销商”、“2020年度最佳投标表现优秀机构”称号；获得进出口行授予的“2018年度人民币金融债券承销表现突出机构稳定贡献奖”；获得国家财政部颁发的2012年度“地方政府债券优秀承销奖”；获得全国银行间同业拆借中心授予的“2015年度银行间市场交易200强”称号、“2017年度活跃交易商奖”、“2018年度活跃交易商奖”、“2019年核心交易商奖”、“2019年度优秀债券市场交易商奖”；获得深圳证券交易所颁发的“2017年度优秀国开债承销机构奖”、“2017年度优秀地方债承销机构奖”、“2018年度优秀利率债承销机构奖”、“2019年度优秀利率债承销机构奖”。（三）市场化的经营管理机制公司依托混合所有制企业多元化股权结构和完善的法人治理,建立了市场化的经营管理机制，运用市场化的理念来经营和管理公司，以市场化的用人机制、分配激励机制和职业发展通道吸引和留住大批优秀人才，不断增强公司的竞争力。（四）清晰的发展战略公司持续深化战略布局，在“十三五”圆满收官的基础上，聘请国际领先的咨询公司量身制定“十四五”战略规划，确定了“以客户为中心，打造四大主线业务、一大平台，实施五大工程，将国海打造成为专业领先、客户信赖、员工自豪的卓越综合金融服务商”的战略定位和战略目标，制定了配套的40余项战略关键举措、26个战略项目，明确了公司“十四五”乃至更长时间的战略发展目标和核心任务，为公司全面转型绘就了宏伟蓝图、提供行动纲领和路线图，为公司实现跨越发展奠定坚实基础。 三、公司未来发展的展望（一）行业竞争格局和发展趋势随着我国资本市场改革不断深化、服务实体经济功能增强、国内居民财富管理需求提升，证券行业面临广阔的发展机遇。大财富、大资管领域，居民财富管理需求明显提升推动公募基金、资管规模快速增长，2020年证券行业代理销售金融产品净收入同比增长149%，投资咨询业务净收入同比增长27%，代表主动管理的集合资管规模期末余额同比增长28%。投行领域，2020年证券行业服务实体经济通过IPO、再融资、债券融资募集规模同比增长75%、42%、28%，随着全面注册制改革落地，投行业务有望继续迎来发展机会。投资领域，投资交易业务已成为证券行业的核心业务之一，近年来收入贡献占比保持在1/3左右。行业竞争格局日益激烈，行业头部化趋势加剧的同时，差异化、特色化发展趋势凸显。2020年行业前十大券商收入占全行业的42%、利润占51%，头部券商地位稳固。与此同时，多个非头部券商在投行、资管及财富管理业务排名位居前列，打破了头部券商在各个业务条线均处于绝对优势地位的局面。（二）公司经营中存在的问题与困难及应对措施“十三五”以来，公司综合实力、管理水平、人才素质等方面都取得了历史性突破，迈上新的台阶。但是对标一流，仍存在业务条线发展不均衡、总部对营业机构赋能不足、核心人才战略储备不足等问题。后续公司将围绕高质量发展这一主线，对标行业一流，聚焦大资管、大财富、大销售、投资投行“四大领域”，推动经营业绩、专业能力和管理能力稳步提升。（三）公司发展战略1.公司整体战略定位：“十四五”期间，公司将按照“十四五”战略规划，以客户为中心，打造四大主线业务、一大平台（零售财富、企业金融、机构服务与投资、资产管理四大主线业务和精品研究平台），实施五大工程（组织机制建设、人才队伍建设、文化理念建设、卓越中台建设、财务管理升级），将国海打造成为“专业领先、客户信赖、员工自豪”的卓越综合金融服务商。2.公司面临的发展机遇和挑战从经济金融形势来看，中国经济将保持稳中向好的态势，世界经济形势仍然复杂严峻，新冠疫情的反复以及全球金融市场震荡加剧，给国内经济与资本市场带来不确定性。从行业形势来看，随着资本市场改革不断深化、服务实体经济功能增强、国内居民财富管理需求提升，大财富、大资管、投行投资等业务面临广阔发展机遇，但在债券融资市场化进程中，信用风险仍需警惕。与此同时，行业竞争愈发激烈，行业头部化趋势加剧，差异化、特色化发展趋势凸显，从严监管持续强化，中小券商唯有主动拥抱变革和挑战，坚守底线思维，做精专业，不断提升专业水平和核心竞争力，找准差异化、特色化发展路径，才能实现更大作为。（四）2021年工作计划为推动战略目标落地，公司将2021年确定为“全面提升年”。公司将坚定不移地以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求进、稳字当头，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，服务新发展格局，更好统筹发展和安全，深入落实“12345”工作方针，即：围绕高质量发展这“一条主线”，通过专业和科技“两大抓手”，实现“三个提升”（经营业绩延续向上势头，实现稳步提升；专业能力和管理能力对标行业一流，实现大跨步提升；发展更加注重质量，实现质的提升），聚焦大资管、大财富、大销售、投资投行“四大领域”，着力打造投研能力、财富管理能力、综合金融服务能力、定价销售能力、合规风险管理能力“五大能力”，以“十四五”良好开局迎接中国共产党成立100周年、公司上市10周年。重点将做好以下几方面工作：1.提高政治站位，将自身发展和服务国家战略、服务实体经济相融合，积极融入新发展格局一方面，紧盯TMT、医药、先进制造业、现代服务业等重点产业发展要求，关注节能减排、绿色发展等领域，在支持国家优化升级产业链的过程中找到业务方向与定位。另一方面，在深耕广西的同时，聚焦发达地区、经济增长较快的地区，加大组织资源投入和业务团队布局，加快提升分支机构能力，提高重点区域竞争力。同时，坚决贯彻落实党中央决策部署，严格抓好疫情防控工作，全面保障公司员工安全、客户安全、业务安全；发挥专业优势和担当精神，为复工复产提供精准金融支持，在投融资、并购重组、研究咨询等方面为中小企业提供高效服务，积极创新金融工具，帮助受疫情影响的企业克服短期经营困难。2.抓实“三大工程”，推进“四大计划”，实现“五大转变”持之以恒推进客户、精品、提升“三大工程”，狠抓客户倍增和客户做精、投研精品、综合金融服务、打造一流合规风控“四大计划”，推动实现“五大转变”：一是从客户需求出发，主动优化工作流程、系统建设、资源配置、产品服务内容等配套措施，实现“以客户为中心”的转变；二是强化客户经营理念，着眼于客户全生命周期，多角度拓展客户触点，精准制定客户经营方案，提高客户粘性，实现“客户经营逻辑”的转变；三是梳理重点区域、重点行业及重点企业、机构客户，加大主动性、体系化展业和综合金融服务开发力度，实现“主动挖掘优质客户、聚焦重点与核心客户”的转变；四是主动谋划资源配置，持续加强精细化管理，落实好降本增效要求，实现“ROE导向”的转变；五是抓住衍生品、量化交易、投顾、融券、IPO、并购重组等战略机会，为客户创造价值，提升公司市场竞争力，实现“传统+风口业务模式”转变。3.建设一流合规风控能力，为公司行稳致远高质量发展奠定坚实基础一是进一步增强全员合规风控意识，采取有效措施压实一线业务部门合规风控第一责任，针对恶意违规事项，坚决处置、严肃处理。二是注重顶层机制设计，适时调整风险政策，根据环境的变化阶段性调整风控标准，做好集中度和单一风险敞口管理。注重全面注册制下的投行新风险防范，建立健全内核标准，推动投行承做向标准化、智能化发展，提升业务质量。三是强化合规风控的全面管理、持续管理，加强合规管理经验和信息化手段的融合应用，提升合规监测检查的效率和有效性，确保合规管理无死角。4.提升业务板块核心竞争力，推动差异化、特色化发展零售财富业务、信用业务、网络金融业务做新增、提份额、强运营，加快财富管理转型。深化与银行的渠道合作，提升前台队伍营销服务能力。加强全员线上营销服务，立足客户体验和月活提升加强C端（零售客户）APP建设，借助金融科技更好地实现客户赋能、员工赋能、运营赋能和平台化运作。积极争取公募基金投顾业务、私募基金服务等资格，探索新盈利模式。发挥种子基金和系统作用，带动机构业务规模实现更显著的增长。企业金融业务深化行业深耕、区域深耕，股债齐头并进实现高质量发展。把握股权融资发展机遇期，提高股权融资项目储备质量和数量，推动股权承销高质量发展。聚焦先进装备、新能源等重点行业，培育行业特色。进一步巩固区内债券融资业务市占率优势，强化股权融资、并购重组服务支持力度，打造广西区域示范样板。聚焦其他重点地区，在保证项目质量的前提下提升区域市占率和综合服务能力。资产管理业务、投资顾问业务强化投研，持续提升主动管理能力和投顾服务质量。持续加强投研能力和产品创设能力，培育权益量化拳头产品，提高权益量化产品规模；完善“固收+”产品线，加快推进ABS项目落地，增强核心业务优势；加快推进大集合产品公募化改造，力争提高主动管理规模，提升市场影响力。拓宽加深销售渠道合作，加大投顾营销服务力度。推进资管子公司筹建及新业务申请。销售交易与投资业务强化投研，打造国海口碑。加强市场研判，丰富并持续优化做市交易策略；完善投研体系，丰富投研策略，提升投研实力，打造投研优势。丰富客户服务手段，提升服务专业性和客户粘性，打造销售交易业务品牌。探索开展量化交易，拓展固收衍生品业务品种，在控制风险的前提下稳步开展票据等创新业务。衍生品业务主动谋划提前布局，研究业务向打造精品研究平台努力奋进。衍生品业务建立健全业务及管理机制，主动挖掘业务机会，奠定稳健经营基础。研究业务立足专业研究，加强研究服务和业务创收，深耕总量、新科技、新消费、智能制造等重要领域，开展专业化、特色化、差异化研究与销售服务。公募基金管理业务加强投研梯队培养和知名基金经理培育，丰富产品线，加强重点渠道拓展和合作深化，加大产品销售推广力度，巩固提升投资业绩。期货业务强化营销意识，做大客户规模，重点做深特色品种研究服务，培育期货明星资管产品，推动财富管理转型升级。私募投资基金业务深耕行业，打造股权投资品牌和重点行业影响力；强化基金募集工作，巩固医药健康领域基金布局，加强消费、制造、科技领域基金募集，发起设立服务广西基金，强化地方经济服务支持。另类投资业务加快组建高素质业务团队，挖掘优质投资标的，建章立制，确保稳健经营。5.打造高效的中后台，加强服务保障支持，提升公司软实力打造数智国海，做好金融科技顶层设计，加强对公司战略性发展方向与风口业务的支持保障，提升内控、人力、财务、运营、行政的管理服务效率，强化金融科技为一线赋能。持续加强品牌文化建设，做好品牌文化与战略、业务的融合，通过文化建设凝聚人心汇聚力量。财务管理主动适应公司优化资产配置结构、提高ROE水平、推动高质量发展的需要，在拓宽融资渠道、降低融资成本、提升资金运作效益、合理管控成本、财务决策支持等方面发挥专业优势。加强人才队伍建设，发挥职级体系改革和后备人才选拔工作的引领作用，推动形成结构合理、素质过硬的管理人才队伍和专业人才队伍。扎实开展基础运营工作，重视技术系统、运营工作的安全性和稳定性，确保各项业务安全运行、公司稳健经营。（五）未来可能面对的风险公司面临的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、洗钱风险、子公司风险等。公司采取了多种措施对面临的风险进行管理和防范，相关业务在风险可测、可控、可承受的范围内开展。1.公司经营活动面临的主要风险（1）市场风险市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司业务发生损失的风险。（2）信用风险信用风险是指由于债务人或交易对手违约而导致损失的可能性及潜在的损失，或者债务人信用评级的变动或履约能力的变化导致其债务的市场价值变动而引起损失的风险。（3）流动性风险流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。（4）操作风险操作风险是指由于公司内部流程管理疏漏、信息系统故障或不完善、人员操作失误或外部事件等原因给公司带来损失的风险。（5）声誉风险声誉风险是指因公司经营、管理及其他行为或外部事件导致监管部门、利益相关方和公共媒体对公司产生负面评价而使公司未来业务开展受到不利影响的风险。（6）洗钱风险洗钱风险是指公司被违法犯罪活动利用进行洗钱、恐怖融资、扩散融资、逃税的风险。（7）子公司风险子公司风险是指子公司在经营发展中面临的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等。2.主要风险因素在本报告期内对公司的影响（1）公司通过采取分散化投资策略，运用股指期货、国债期货等衍生品开展对冲和套保操作，控制投资组合风险，并严控业务规模和风险限额，有效防范了重大市场风险。公司通过VaR和敏感性分析对公司整体面临的市场风险进行计量和评估。利率风险方面，公司每日测算固定收益投资组合的久期等指标衡量其利率风险。通过定期和不定期的压力测试测算压力情景下的可能损失。通过敏感性分析，衡量利率曲线发生小幅度平移时，固定收益类金融工具公允价值变动对公司收入带来的影响。基于计息资产及负债的利率风险。该分析假设期末结余的计息资产及负债一直持有至到期，在其他变量不变的情况下，利率增减100个基点对所得税前利润及所得税前其他综合收益的影响。假设其他变量维持不变的情况下，权益类证券、基金、可转换债券、衍生工具及集合资产管理计划的价格增加或减少10%对所得税前利润及所得税前其他综合收益的影响。（2）公司通过完善自营固定收益类证券投资、信用业务管理的决策、执行、监测等机制加强信用风险管理，报告期内信用风险总体可控。截至2020年12月31日，公司无存续的约定购回式证券交易项目，所有融资融券有负债客户的期末总体维持担保比例为260.17%，股票质押式回购业务(资金融出方为证券公司)客户的整体履约保障比例为144.20%，融资类业务信用风险可控。（3）报告期内，公司净资本充足，未发生流动性风险。2020年12月31日，公司流动性覆盖率（LCR）为156.35%，净稳定资金率（NSFR）为149.87%。（4）关于操作风险，公司通过持续完善各层级的风险管理组织建设，强化制度执行并着力完善各项制度和流程，健全授权机制、完善信息系统建设、加强操作风险三大工具的运用等手段来综合管理。报告期内，受宏观因素、多种微观因素、市场风险和相关证券发行人经营风险等各种风险因素叠加的影响，公司投资银行等业务可能面临投资者投诉以及由此引发纠纷等风险。公司一方面积极做好存量风险的应对化解工作；另一方面，对于新增业务，公司继续通过严格执行外部法律法规、监管规则及内部管控制度，严把项目入口关，不断提高工作质量，压实内控防线责任等多种有效措施，强化风险管理。（5）关于声誉风险，公司通过建立积极、合理、科学、有效的声誉风险管理机制，实现对声誉风险的识别、监测、控制和化解，以建立和维护公司的良好品牌形象，推动公司持续、稳定、健康地发展。（6）关于洗钱风险，公司通过建立并持续优化制度体系、合理设计可疑交易监测标准、完善系统建设、细化管控措施、强化人员培训，狠抓客户身份识别、客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理、可疑交易监测报告、洗钱风险评估等重点工作，实现对洗钱风险的识别、监测、防范和控制，有效推动公司的反洗钱工作。报告期内，公司无重大反洗钱违规事项，未出现反洗钱信息失密、泄密等严重问题，未发生因未严格按照规定履行反洗钱职责而导致洗钱案件发生的情况。（7）关于子公司风险，公司将子公司纳入全面风险管理体系，督导子公司拟定风险限额，从公司层面管控总体风险，制定《子公司流动性支持管理规定》，建立子公司流动性管理长效机制。通过子公司风险报告机制，督促子公司定期、不定期向公司报送风险信息报告，对子公司风险状况进行监控。报告期内，子公司未发生重大风险事项。3.公司已采取或拟采取的对策（1）公司严格落实全面风险管理要求，建立完善“董事会及其风险控制委员会、监事会——经营管理层及其风险控制委员会——风险管理部门——各业务部门、分支机构及子公司”的全面风险管理组织体系，对风险进行集中统一管理。公司设立专业的风险管理部门，组织落实全面风险管理体系各项工作，为公司提供风险管理决策支持，为各业务条线风险控制专业委员会提供风险管理策略和建议，对公司重要业务进行风险识别和评估，牵头开展投行业务内核工作，督导公司各业务部门、分支机构及子公司等各单位风险管理工作，公司各业务部门、分支机构、子公司配备专业风险管理团队或人员，确保公司能够对各类风险进行识别、评估与计量、监测、处置。（2）公司建立健全分级分类、涵盖各风险种类、各业务条线及子公司的全面风险管理制度体系。公司通过制定风险偏好、风险容忍度指标及风险限额指标，逐级分解执行，建立统一的风险控制指标体系，实现对风险的有效管控。公司不断优化风险事项报告机制，建立完善定期报告、不定期报告机制，全面及时掌握公司风险状况。公司建立完善全面风险管理信息系统，建立风险计量模型，建立完善风险控制指标动态监控系统，利用技术手段加强风险管理。公司按照风险全覆盖的要求，建立健全事前审核、事中监测、事后监督的风险管理体制，加强风险管控，堵住风险隐患，防范各项风险。（3）公司通过加强市场研究，提高市场研判能力和水平，完善投资决策、交易、执行、监控、报告等措施，加强市场风险管理。公司遵循稳健投资的理念，对公司自营投资采取分散化的资产配置策略，年初由董事会、股东大会确定整体投资规模和风险限额，并在此基础上按照公司风险管理架构实行逐级分解和监控管理。公司通过全面风险管理系统、投资交易系统对投资业务的资产配置、持仓规模和盈亏指标等进行动态监测和风险预警，建立行业通用的市场风险计量指标、模型体系，包括在险价值（VaR）、分项业务敏感性指标等，加强市场风险的量化分析，有效管理市场风险。（4）公司加强信用风险管理，对自营投资业务的信用风险管理措施主要包括建设信用评级系统和持续优化评级模型，完善入库标准、日常监控和风险排查管理机制，建立并完善客户授信管理体系，严格控制组合久期及杠杆率等指标。对融资融券、股票质押式回购等信用业务的信用风险管理措施主要包括建立客户准入标准和标的证券筛选机制、量化的客户信用评级体系、分级授信制度、实时盯市制度、黑名单制度、强制平仓制度等。公司建立和持续优化内部评级模型，并推动信用风险预警与内部评级系统建设，完善全面风险管理系统信用风险模块，以保证事前识别与计量信用风险、事中加强风险日常监测与定期评估，采取适当措施控制信用风险，确保公司的信用风险处于可测、可控状态。（5）公司遵循全面性、审慎性、预见性和有效性原则，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保流动性需求及时以合理成本得到满足。公司制定《流动性风险管理办法》，建立以流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金率（NSFR）为核心指标的流动性风险管理体系，根据公司经营发展和业务需求精细化流动性过程管控，切实防范流动性风险。通过现金流管理、流动性指标预测和压力测试等多种管理手段实施流动性管控，通过有效的风险管理系统为流动性管理提供技术支持，建立了充足的流动性风险储备和较为完善的应急处置机制，不断完善多层次的优质流动性资产管理体系，储备了多层次的融资渠道和充足的融资额度，采取法人账户透支等手段持续完善流动性应急响应机制。公司严格依照流动性风险监管要求，建立了多层级、全方位、信息化的流动性管理体系，整体流动性风险处于可测、可控状态。（6）公司建立健全操作风险管理组织架构，确立操作风险管理三道防线，即各业务部门、分支机构及子公司、相关职能部门实施有效自我控制为第一道防线，风险管理部门在事前和事中实施专业的操作风险管理为第二道防线，稽核审计部门实施事后监督、评价为第三道防线。公司建立了操作风险的相关控制措施：完善操作风险管理的制度体系与运作机制，加强操作风险管理三道防线之间的联动协调，加强对操作风险相关问题的深入分析与整改追踪；建立操作风险管理三大工具体系，通过持续完善并逐步推广风险与控制自我评估、关键风险指标、损失数据收集等三大工具，搭建公司操作风险识别、评估、监测、控制与报告机制；建立并优化操作风险管理系统，嵌入操作风险管理手册，为操作风险三大工具的运用提供保证。（7）公司建立了有效的声誉风险管理工作机制，在建立健全《国海证券股份有限公司全面风险管理办法》的基础上，制定了《国海证券股份有限公司声誉风险管理办法》，从风险识别、风险评估、风险监测和报告、风险应对等四个方面，对公司声誉风险进行全方位和全过程管理；依法依规开展信息披露工作，及时披露公司重大事项及进展；持续做好舆情监测分析，定期形成舆情分析报告，对声誉风险及时进行评估识别；制定和实施声誉风险处置方案，分级分类应对声誉风险。（8）公司按照反洗钱法律法规的规定，建立了完备的反洗钱内部控制制度体系，并根据反洗钱监管要求的变化，及时调整、修订制度。公司自上而下构建了完善的组织体系：包括董（监）事会——反洗钱工作领导小组——反洗钱办公室——各部门及各分支机构（反洗钱专员）四个层级。公司选拔责任心强、经验丰富的业务骨干作为反洗钱专员，并不断完善反洗钱队伍的专业结构，通过组织制度考试、上岗谈话或不定期培训测试等方式，确保反洗钱人员的资质水平和业务能力持续符合要求。公司有效履行客户身份识别义务，积极开展非自然人客户受益所有人身份识别工作，规范开展客户分类管理，根据不同洗钱风险等级客户制定对应的风险管理措施，并依法保存客户资料和交易记录。公司按照监管部门要求，完善可疑交易监测指标，优化大额和可疑交易报告流程，加强了可疑交易信息的监测、识别及报告。公司积极组织各营业部开展反洗钱宣传活动，组织举办反洗钱培训，培训内容涵盖新监管文件及公司反洗钱内控制度解读、客户身份识别工作要点、可疑交易报告报送要求、反洗钱系统操作要求等内容。公司建立并持续完善反洗钱业务应用系统，并按照监管新要求，完成监管检查数据提取、洗钱风险评估等功能改造升级工作，新增客户洗钱风险档案、合规数据检查、比对话术以及辅助优化可疑监测模型试算等辅助性管理功能，进一步强化可疑交易所涉客户及交易的持续监控措施，完善业务系统信息采集功能，同时为确保系统的正常运行，指定两名信息技术专员负责系统的运行和维护工作。（9）在充分考虑公司风险承受能力和业务实际的基础上，按照公司全面风险管理办法的要求，公司指导各子公司根据自身业务制定了年度风险限额方案，内容包括风险偏好、风险容忍度、风险限额指标等。建立健全子公司风险信息报告机制，督促子公司定期、不定期向公司报送风险信息报告，对子公司风险状况进行监控；公司组织实施全面风险管理系统与子公司风控系统对接，通过信息化手段加强对子公司的风险管理。
